Bitpanda Konto gesperrt?

Wenn Ihr Bitpanda Konto gesperrt wurde, ist Ihr Account deaktiviert. Das dort befindliche Vermögen – sei es Euroguthaben, oder Kryptowährungen – kann nicht mehr bewegt werden.

Somit ist eine Kontosperrung bei Bitpanda ein empfindlicher Eingriff in das Vermögensrecht der betroffenen Person. Als Grund für die Kontosperre kommen viele Fallkonstellationen in Betracht:

1. Bitpanda Konto gesperrt wegen Verifizierungsproblem.
2. Kontosperre wegen mangelnder Mittelherkunft.
3. Account deaktiviert aufgrund eines Betrugsverdachts.
4. Verstoß gegen die Nutzungsrichtlinien und AGB von Bitpanda.
5. Bitpanda Kontosperre wegen Geldwäsche und Strafrecht.

Freischalten, reaktivieren, entsperren bei Bitpanda möglich!

Für Betroffene stellt sich die Frage: wie kann das Bitpanda Konto entsperrt, also der Account freigeschaltet werden?

Grundsätzlich ist der Kundensupport die richtige Stelle, um das eigene Anliegen zu vorzutragen.

Allerdings zeigt sich, dass Kryptobörsen nicht immer zeitnah genug antworten und teilweise derart mit Anfragen überlastet sind, dass eine Kontosperre unangemessen lang bestehen bleibt.

Wann sollte ein Anwalt gegen Bitpanda aufgrund der Kontosperrung eingeschaltet werden?

Jeder Fall, in dem ein Bitpanda Konto gesperrt wird, ist ein Einzelfall. Somit zählen die jeweiligen Umstände, die zur Kontosperre geführt haben. Ein Rechtsanwalt sollte informiert und aktiv werden, wenn die eigenen Vermögenswerte bei Bitpanda eingefroren bleiben – obwohl kein Grund für den deaktivierten Account ersichtlich ist, oder der Kundensupport sich „nicht rührt“.

Die weitere Vorgehensweise hängt entscheidend davon ab, welche Höhe des Guthabens bei Bitpanda durch die Kontosperrung betroffen ist. Bei kleineren Vermögenssummen lohnt sich die Einschaltung eines Anwalts nicht unbedingt.

Höchste Eisenbahn, zu reagieren!

Ist jedoch eine höhere Geldsumme oder eine Vielzahl von Kryptowährungen gesperrt worden, ist die Sachlage ernst. Immerhin geht es dann um einen beträchtlichen Anteil Ihres Vermögens. Durch die Volatilität am Kryptomarkt kann eine Kontosperrung im Zweifel zu erheblichen Kursverlusten führen.

• Bitpanda Konto gesperrt? Eigenständig den Support anschreiben.
• Antwortet der Support nicht hinsichtlich der Kontosperre? Sofort Anwalt einschalten.
• Zieht sich die Kommunikation mit dem Bitpanda Kundenservice in die Länge? Sofort Rechtsanwalt einschalten.
• Geldwäsche thematisiert? Sofort Anwalt einschalten.
• Verifizierungsprobleme? Dies lässt sich erfahrungsgemäß ohne Rechtsanwalt aufklären.
• Verstoß gegen die AGB oder Nutzungsrichtlinien? Diskussionswürdig mit dem Kundensupport, zunächst ohne Rechtsbeistand versuchen.
• Mittelherkunft seitens Bitpanda nicht akzeptiert? Unbedingt Anwalt einschalten.

Bitpanda Konto gesperrt: Mittelherkunftsnachweis problematisch!

Ein mittlerweile häufig auftretender Grund für einen deaktivierten Account bei Bitpanda ist der sogenannte Mittelherkunftsnachweis. Dieser wird auch als Herkunftsnachweis, source of funds, Herkunft der Gelder oder origin of wealth bezeichnet.

Durch eine Verschärfung des Geldwäschegesetzes ist Bitpanda wie andere europäische Finanzinstitutionen dazu angehalten, den legalen Ursprung der Vermögenswerte abzufragen. Konkret bedeutet dies, dass Bitpanda Ihr Konto sperrt, wenn nicht lückenlos belegt werden kann, dass Ihr Euroguthaben oder Ihre Kryptowährungen rechtmäßig Ihnen gehören.

Was bedeutet das konkret?

Beispiel: Kunde A zahlt bei Bitpanda 25.000,00 Euro per Banküberweisung ein. Bitpanda bittet um den Mittelherkunftsnachweis für dieses Geld: woher stammt das Geld? Wie wurde es „verdient“ oder „erhalten“? Der Kunde A möchte solche Fragen nicht beantworten. Bitpanda sperrt daraufhin das Konto und deaktiviert den Account (Geldwäscheverdacht).

Der Herkunftsnachweis kann sich ebenso auf Kryptowährungen beziehen. Wer beispielsweise aus einer Vielzahl von verschiedenen Wallets seine digitalen Werte „von außen“ auf Bitpanda einzahlt, wird mitunter zum Nachweis der Mittelherkunft aufgefordert.

Wird der legale Ursprung des Vermögens gegenüber Bitpanda nicht einwandfrei belegt, erfolgt eine Kontosperrung. Der Account wird deaktiviert und das Vermögen kann nicht mehr bewegt werden.

AGB-Verstöße können zur Kontosperre bei Bitpanda führen!

Zwischen Bitpanda und der Kundschaft liegt ein Vertragsverhältnis vor. Hierzu gehören – wie gewöhnlich – auch die allgemeinen Geschäftsbedingungen der Kryptobörse. Diesen AGB stimmt die Nutzerin oder der Nutzer bei der Anmeldung auf Bitpanda ausdrücklich zu.

Ein Verstoß gegen diese vertraglichen Pflichten kann zu einem gesperrten Bitpanda Konto und einem deaktivierten Account führen. Hierbei sind verschiedenste Vertragsverstöße denkbar.

• Kontenwahrheit: Bitpanda und auch der Gesetzgeber erlaubt es nicht, „heimlich“ für eine andere Person einen Account bei einer Kryptobörse zu führen.

• Zugang für Dritte: ein Konto bei Bitpanda darf nicht von unbefugten oder befugten Dritten genutzt werden. Die Zugangsdaten dürfen nicht weitergegeben worden sein.

   

• Kein fremdes Vermögen: über den persönlichen Account bei Bitpanda darf kein Vermögen anderer Personen transferiert werden (Geldwäsche).

Nutzungsbedingungen sind umfangreich bei Bitpanda!

Dies sind nur Beispiele aus einer langen Liste von AGB-Vorschriften, wie sie bei Bitpanda und jeder anderen, namhaften Kryptobörse zu finden sind. Wird seitens Bitpanda ein AGB-Verstoß festgestellt oder vermutet, kann das Konto gesperrt und der Account deaktiviert werden.

Erfahrungsgemäß folgt auf schwerwiegende Vertragsverstöße die Kontokündigung. In diesen Fällen möchte Bitpanda die Geschäftsbeziehung zu Ihnen gänzlich beenden. Eine Kontosperrung ist teilweise vorübergehend, eine Kündigung des Accounts bedeutet ein „Abschied für immer“.

Strafverfolgungsbehörden, Finanzamt und mehr: Bitpanda kooperiert mit staatlichen Stellen!

Nicht immer wird der betroffenen Person der Grund für eine Kontosperrung transparent mitgeteilt. Bitpanda kann und muss unter gewissen Umständen sogar die wahren Hintergründe zunächst zurückhalten.

Wenn bezüglich Ihres Accounts oder Kontos bei Bitpanda seitens behördlicher Stellen bereits Ermittlungsverfahren angestrengt worden sind, werden Sie als Kontoinhaber kaum darüber informiert werden. Denn dies würde die behördliche Ermittlungsarbeit beeinträchtigen können. Ein hiervon betroffenes Konto wird ohne Ankündigung gesperrt und „lahmgelegt“.

Rechtlich komplexe Probleme? Anwalt gegen Kontosperre bei Bitpanda anfragen

Konkret könnte das gesperrte Bitpanda Konto oder der deaktivierte Account bedeuten, dass „ernste Probleme“ vorliegen. Bitpanda wird den Ermittlungsbehörden entsprechend „zuarbeiten“ und die Kontodaten, sowie alle weiteren, personenbezogenen Daten zum Kontoinhaber und allen Transaktionen übermitteln.

Sollte also augenscheinlich ohne Grund das Konto gesperrt worden sein, dürfen Sie vermuten, dass es sich um eine unschöne Angelegenheit handelt.

Informieren Sie sich in diesem Fall sofort bei einem spezialisierten Rechtsanwalt. Womöglich müssen Sie sich alsbald gegen strafrechtliche Vorwürfe verteidigen lassen.

Bitpanda Konto reaktivieren?

Je nachdem, weshalb Ihr Bitpanda Konto gesperrt und Ihr dortiger Account deaktiviert worden ist, kann möglicherweise das Konto reaktiviert werden. Hierbei kommt es entscheidend darauf an, ob Sie das eigentliche Problem lösen können.

Teilweise gelingt eine Reaktivierung des Bitpanda Kontos durch einen höflichen Schriftwechsel mit Bitpanda. Dabei sollte die betroffene Person darauf achten, auch die Sichtweise von Bitpanda als Kryptobörse zu verstehen.

Erst Support – keine Antwort? Dann braucht es Druck!

Schildern Sie daher dem Kundensupport bei Bitpanda, wie Sie selbst die Kontosperre erleben und weshalb Sie diese als unangemessen empfinden.

Bitpanda dürfte Ihnen zeitnah mitteilen, ob die Kontosperrung aufgehoben und der Account reaktiviert werden kann.

Sollte jedoch kein Kompromiss und keine Lösung auf diesem Wege gefunden werden, geht es ums Eingemachte. Denn Bitpanda könnte Ihre Euroguthaben und Ihre Kryptowährungen womöglich eingefroren belassen und faktisch einbehalten.

In diesem Fall ist ein Rechtsanwalt einzuschalten, der mit der Rechtsabteilung von Bitpanda für Sie korrespondieren wird.

Kostenfreie Ersteinschätzung, falls Bitpanda Konto gesperrt worden ist!

Betroffene eines gesperrten Bitpanda Kontos, oder eines dort deaktivierten Accounts, können sich unverbindlich über das Kontaktformular melden. Schildern Sie bitte die Umstände Ihres Einzelfalls.

Sie erhalten zeitnah eine kostenfreie Ersteinschätzung von einem spezialisierten Rechtsanwalt. Diese erste, konkrete Rückmeldung aus juristischer Perspektive dient Ihnen als Grundlage für die weitere Vorgehensweise – womöglich macht es in Ihrem Fall Sinn, rechtsanwaltlichen Druck bei Bitpanda aufbauen zu lassen.

Abschließend einige Hinweise:

• Es ist unangenehm, wenn das Bitpanda Konto gesperrt wird. Dennoch sollten Sie keinesfalls unhöflich mit dem Kundensupport kommunizieren. Ein aggressiver Umgangston wird sicher nicht Ihr Konto reaktivieren.

   

• Machen Sie sich bewusst, dass Kryptobörsen als Finanzinstitute unbedingt gesetzgeberische Vorgaben einhalten müssen. Bitpanda selbst hat vermutlich kein Interesse daran, Sie als Kundschaft zu verlieren.

   

• Argumentieren Sie auf rechtlicher Ebene. Sie als Kundschaft von Bitpanda haben gewisse Rechte und Ansprüche, ferner geht es um Ihr Vermögensrecht.