Penta Konto gesperrt?

Es wurde Ihr Penta Konto gesperrt und Sie können auf das dort befindliche Guthaben nicht mehr zugreifen. Dies betrifft nun vermutlich Ihr aktives Geschäftskonto.

Eine Kontosperre hinsichtlich des Firmenkontos kann erhebliche Konsequenzen nach sich ziehen.

1. Penta Konto gesperrt?
2. Sofort Anwalt einschalten.
3. Anspruch auf Freischaltung geltend machen.
4. Keine erbosten Mails an Penta schicken – davon wird Ihr Konto nicht entsperrt.
5. Ihr Rechtsanwalt wird mit der Rechtsabteilung von Penta kommunizieren.
6. Notfalls Finanzaufsicht einschalten und gerichtliche Schritte einleiten.

Ernst der Lage verstehen!

Solange Ihr Penta Konto gesperrt ist, können Sie keine Überweisungen tätigen. Auch ist davon auszugehen, dass eingehende Geldeingänge und Lastschriften womöglich nicht ordnungsgemäß gebucht werden.

Sorgen Sie für die Dauer der Kontosperrung bei Penta dafür, dass Sie Ihren Zahlungsverpflichtungen nachkommen. Andernfalls droht zusätzlich zur Kontosperre noch unnötiger Ärger mit Ihren Gläubigern.

Kontosperre bei Penta: weshalb wurde mein Konto gesperrt?

Die Gründe für eine Kontosperrung sind vielfältig. Oftmals ist das Geldwäschegesetz Anlass dafür, dass ein Konto gesperrt wird. Hierbei geht es zuvorderst um ungeklärte Vermögensbewegungen, die verdächtig und auffällig erscheinen.

Falls wegen eines Geldwäscheverdachts Ihr Penta Konto gesperrt worden ist, sollten Sie unverzüglich einen Rechtsanwalt einschalten. Zunächst ist vermutlich der sogenannte Mittelherkunftsnachweis zu erbringen.

Hierbei muss gegenüber Penta dargelegt werden, dass die in Frage stehenden Finanzmittel aus legalen Quellen stammen.

Herkunftsnachweis für Geld?

Notwendig ist, die Mittelherkunft einwandfrei nachweisen zu können. Es werden detaillierte Unterlagen zu einzelnen Transaktionen angefordert. Die Kontosperrung bei Penta wird solange bestehen bleiben, bis der Herkunftsnachweis der Gelder aufgeklärt worden ist.

Vorsicht: Bei einer Kontosperre aufgrund eines Geldwäscheverdachts ist der Umstand, dass Ihr Penta Konto gesperrt wurde, womöglich „das kleinste Problem“. Denn es dürfte eine Verdachtsmeldung an die zuständige Behörde und an das Finanzamt übermittelt worden sein.

Es könnten bereits strafrechtliche Ermittlungen geführt werden, ohne dass Sie hierüber gesondert informiert werden würden.

Betrugsverdacht und Vertragsverstöße führen zur Kontosperrung bei Penta!

Neben den geldwäscherechtlichen Hintergründen eines gesperrten Kontos können auch andere Umstände vorliegen, die Penta veranlassen könnten, Ihr Konto zu sperren. In vielen Fällen werden Bankkonten wegen eines Betrugsverdachts oder vertraglicher Unstimmigkeiten vorübergehend gesperrt.

Bei einem Betrugsverdacht wird Ihr Konto entweder als Sicherheitsmaßnahme vor einem unbefugten Fremdzugriff eingeschränkt, oder der Betrugsverdacht richtet sich gegen Sie als Kontoinhaber. In beiden Fällen handelt es sich um strafrechtlich relevante Sachverhalte, die von Banken wie Penta entsprechend ernst genommen werden.

Sperre bei Penta muss nicht „rechtens“ sein!

Nicht immer ist eine Kontosperre wegen Betrugsverdachts gerechtfertigt. Denn ein Verdacht kann sich ebenso gut als unbestätigt erweisen. Das gesperrte Penta Konto wird freigeschaltet, wenn der Verdachtsmoment ausgeräumt werden konnte.

Bei vertraglichen Unstimmigkeiten zwischen Ihnen und Penta könnte eine Kontosperrung erfolgen. Hierbei ist zu prüfen, ob etwaige Vertragsverstöße derart gravierend sind, dass Penta Ihr Konto unbedingt sperren musste.

Teilweise reicht es bereits aus, eine unzulässige Kontoüberziehung über einen bestimmten Zeitraum eintreten zu lassen. Denn Banken reagieren darauf regelrecht erbost und sperren lieber ein Konto zu viel als zu wenig.

Penta Konto gesperrt, aber Kundensupport antwortet nicht?

Unabhängig davon, weshalb Ihr Penta Konto gesperrt worden ist, sollten Sie zunächst den Kontakt zum zuständigen Kundenberater suchen. Antwortet dieser jedoch nicht, oder nicht zeitnah genug, können Sie einen spezialisierten Anwalt für Kontosperrungen einschalten.

Denn eine Kontosperre bei Penta ist eine Ausnahmesituation. Entsprechend zügig sollte der Kundensupport Ihnen auf Ihre Anfrage antworten. Wenn sich die Bank jedoch „ins Schweigen hüllt“, kann dies sogar Absicht sein.

Penta stellt sich tot?

In Fällen von strafrechtlichen Verdachtsmomenten darf die Bank mitunter keinerlei Informationen an den gesperrten Kontoinhaber weitergeben. Denn durch die Informationsweitergabe könnten die behördlichen Ermittlungen gefährdet werden.

Auch eine zeitweise Überlastung des Kundenservice kann dazu führen, dass eine Bank bei einer Kontosperrung nicht zeitnah genug antwortet. Für die Betroffenen ist dies allerdings belastend und gefährlich. Es empfiehlt sich, durch anwaltlichen Druck eine schnelle Klärung der Umstände bei Penta zu erwirken.

Kontosperre kommt ohne Ankündigung und kann zur Kündigung des Kontos führen!

Banken sperren Konten in den meisten Fällen von heute auf morgen – ohne gesonderte Mitteilung darüber. Dies hat in vielen Konstellationen auch einen nachvollziehbaren Zweck. Für die gesperrten Kontoinhaber wirken die Kontosperrungen jedoch wie ohne Grund veranlasst.

In unkomplizierten Situationen wird der Grund für das gesperrte Penta Konto im Nachgang mitgeteilt. Dass die Kontosperre ohne Ankündigung erfolgte, wird hingegen erfahrungsgemäß nicht weiter thematisiert.

In den FAQ von Penta wird sogar darauf hingewiesen, dass ein Penta Konto gesperrt werden kann, obwohl gerade erst die Anmeldung des Kontos erfolgte.

Was bedeutet das?

In diesen Fällen scheint es dann Probleme bei der Verifizierung zu geben, oder sonstige Sicherheitsmaßnahmen haben die Kontosperrung aktiviert.

Grundsätzlich handelt es sich bei einer Kontosperre um eine vorübergehende Maßnahme. Doch die Kontosperrung kann zu einem gekündigten Konto führen. Bei einer Kontokündigung teilt Ihnen Penta letztlich mit, dass dauerhaft die Geschäftsbeziehung beendet werden soll.

Für Firmen, die ein Geschäftskonto bei Penta führen, kann die Kündigung erhebliche Nachteile mit sich bringen. Daher gilt es, so schnell wie möglich auf die Kontosperrung bei Penta zu reagieren und diese bestmöglich aufzulösen – sodass eine Kündigung nicht ausgesprochen werden muss.

Weitere Funktionen bei Penta durch das gesperrte Konto eingeschränkt?

Penta bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an. Bei einer Kontosperre könnte es sein, dass nicht nur das Geschäftskonto eingeschränkt, sondern auch die sonstigen Services von Penta nicht mehr wie vereinbart „griffbereit“ sind.

Wer beispielsweise die Möglichkeit der Buchhaltung über Penta gewählt hat, könnte durch ein gesperrtes Konto womöglich nicht einmal mehr ordnungsgemäß weitere Buchungen durchführen. Dies ist für Firmenkonten besonders problematisch, da Unternehmen zur rechtskonformen Buchhaltung verpflichtet sind.

Probleme haben einen „Rattenschwanz“

Ferner könnten die über Penta ausgegebenen VISA Business Cards nicht mehr funktionsfähig sein. Für Inhaber von Geschäftskonten ist die Kontosperre womöglich gleichbedeutend mit der Deaktivierung der VISA Karten.

Im Falle einer Kündigung der Geschäftsbeziehung, die eine ungeklärte Kontosperrung zum Anlass hat, sind darüber hinaus etwaig mit Penta vereinbarte Finanzierungen hinfällig. Es sollte daher unbedingt versucht werden, den Grund für das gesperrte Konto „aus der Welt zu schaffen“, um die weitere Vertragsbeziehung nicht zu gefährden.

Kostenfreie Ersteinschätzung einholen, falls Ihr Penta Konto gesperrt wurde!

Betroffene von einem gesperrten Penta Konto können sich über das Kontaktformular unverbindlich melden. Gern können Sie Ihren speziellen Einzelfall schildern.

Wichtig für uns sind Angaben darüber, seit wann Ihr Penta Konto gesperrt ist, inwieweit sich dort noch Guthaben befindet und ob es eine „Vorgeschichte“ gibt. Je mehr Informationen Sie übermitteln, desto besser können wir Ihre Anfrage bearbeiten.

Anwalt kostenfrei anfragen!

Sie erhalten zeitnah eine kostenfreie Ersteinschätzung eines auf Kontosperren spezialisierten Rechtsanwalts. Auf Grundlager dieser konkreten, anwaltlichen Rückmeldung können Sie frei entscheiden, ob ein juristisches Vorgehen gegen die Kontosperrung bei Penta sinnvoll für Sie ist.

Auf Wunsch können unverzüglich alle rechtlich notwendigen Maßnahmen eingeleitet werden. Zunächst ist der außergerichtliche Schriftwechsel mit der Rechtsabteilung von Penta anzustreben. Erfahrungsgemäß können auf diesem Wege viele Kontosperren zeitnah aufgeklärt und rückgängig gemacht werden.