C24 Konto gesperrt?

Falls Ihr C24 Konto gesperrt worden ist, wurde Ihre Verfügungsgewalt bezüglich Ihres dort befindlichen Guthabens empfindlich eingeschränkt. Eine Kontosperre ist nie schön.

Doch es gibt Möglichkeiten, sich rechtlich gegen eine Kontosperrung zu wehren.

Grundsätzlich gilt, dass Sie zunächst den Support von C24 kontaktieren sollten. Bleibt dann weiterhin Ihr C24 Konto gesperrt, oder kommen Sie auf diesem Wege nicht voran, ist der Gang zum spezialisierten Anwalt anzuraten.

Auf einen Blick!

1. C24 Kontosperre ohne Grund?
2. Kam die Kontosperrung ohne Ankündigung?
3. Womöglich liegt ein Geldwäscheverdacht vor.
4. Ungewöhnliches Transaktionsverhalten?
5. Rechtsanwalt kontaktieren.

Banken müssen aufgrund des Geldwäschegesetzes bei verdächtigen Überweisungen aktiv werden.

Normalerweise erfolgt zunächst eine Anfrage an die Kundschaft, mit der konkreten Fragestellung, woher dieses oder jenes Geld kommt. Teilweise wird ein Konto gesperrt, ohne dass zuvor ein Austausch stattfand.

Kontosperre zum Schutz der C24 Kundschaft?

Nicht jede Kontosperrung bedeutet, dass gegen Sie ein Tatvorwurf besteht. Die C24 weist auf ihrer eigenen Website darauf hin, dass bei dem Verdacht unberechtigter Zugriffe der Login gesperrt werden kann.

In einem solchen Fall ist nicht das Girokonto an sich gesperrt worden, sondern C24 versucht Sie davor zu schützen, dass jemand sich mit Ihren Anmeldedaten einloggt. Dennoch muss diese Situation möglichst zeitnah aufgeklärt werden (siehe Kontosperrung wegen Betrugsverdacht). Denn immerhin kommen Sie nicht mehr an Ihr Guthaben, und die Schuld liegt nicht bei Ihnen.

Zu Ihrer Sicherheit gesperrt? C24 muss genau prüfen!

Sollte die C24 Ihr Konto gesperrt haben, weil Sicherheitsmechanismen eine Auffälligkeit gemeldet hatten, dürfte die Sachlage schnell zu lösen sein. Setzen Sie sich umgehend mit der C24 in Verbindung. Bei Sicherheitsbedenken wird Sie die C24 anleiten, was zu tun ist.

Gleiches kann grundsätzlich von Banken verfügt werden, wenn der Versuch illegaler Lastschriften erfolgt. Sollten Finanzinstitute aufgrund von ihnen vorliegenden Informationen davon ausgehen müssen, dass rechtswidrig eine Lastschrift versucht wird, kann das Konto zum Schutz der Kundschaft vorübergehend eingeschränkt werden.

C24 Konto gesperrt, weil ungewöhnliches Transaktionsverhalten festgestellt worden ist?

Schwieriger liegen die Fälle, in denen eine Kontosperre aufgrund verdächtiger Geldbewegungen verhängt wird. Dann handelt es sich schneller als gedacht um den Tatvorwurf der Geldwäsche.

Zu den ungewöhnlichen Transaktionen gehören Bareinzahlungen und Überweisungen, sowie Geldeingänge, die nicht zum sonstigen Verhalten des Kontoinhaber passen mögen. Dabei macht es beispielsweise einen Unterschied, ob jemand ein festes Gehalt bezieht oder nicht.

Beispiel: Bei einem Kunden, der über Jahre keine Gehaltseingänge auf dem C24 Konto zu verzeichnen hat, könnten plötzlich erfolgende Einzahlungen zu einer kritischen Überprüfung führen. Denn für die C24 ist nicht ersichtlich, woher das Geld im Einzelfall stammt und weshalb es überwiesen wurde.

Und weiter?

Aus der Kontohistorie ist für die C24 in diesem Beispielfall nicht erkennbar, wie es um die Vermögensverhältnisse der Kundschaft bestellt ist.

Grundsätzlich dürften „verdächtige Zahlungen“ zunächst vom Kunden zu erklären sein (siehe: wegen Geldwäsche Konto gesperrt). Doch kommt die Kundschaft den Rückfragen der Bank nicht nach, muss die Bank aus gesetzlichen Gründen handeln und eventuell eine Kontosperrung verfügen.

Dabei erhalten Banken wie die C24 auch Informationen und Anordnungen von Behörden. Beispielsweise könnte das Finanzamt oder die Staatsanwaltschaft eine Kontosperre rechtlich anordnen. Finanzinstitute kommen diesen Weisungen von Behörden in der Regel nach.

Kryptowährungen und Auslandsüberweisungen?

In den letzten Jahren nahm die Anzahl von Kontosperrungen zu. Dies liegt einerseits an der Verschärfung geldwäscherechtlicher Bestimmungen.

Andererseits haben die Bankkunden ihrerseits auch „Neuland“ betreten und haben sich beispielsweise auf internationalen Kryptobörsen angemeldet.

Durch die Kryptobörsen gelangten viele für die Banken ungeklärten Zahlungseingänge auf die Konten. Hierbei war für die Bank nicht ersichtlich, woher dieses Geld letztlich stammt – insbesondere wenn durch die eine oder andere Kryptowährung innerhalb kürzester Zeit erhebliche Gewinne realisiert worden sind.

Kryptobörsen und Zahlungseingänge aus anderen Ländern auf Ihr C24 Konto

Hinzu kommt der Umstand, dass viele Kryptobörsen sich im Ausland befinden. Somit sehen sich Banken wie die C24 dann mit hohen, bisher nicht zum Transaktionsverhalten der Kundschaft passenden Geldeingängen konfrontiert. Und diese Geldeingänge stammen auch noch aus dem Ausland.

Rechtlich ist es nicht verboten, hohe Überweisungen aus dem Ausland zu erhalten, selbst wenn diese aus dem Handel mit Kryptowährungen stammen.

Wichtig zu verstehen ist jedoch, dass diese plötzlichen Vermögensbewegungen von Banken überprüft werden müssen.

C24 Routineüberprüfung führt zu gesperrtem Konto?

Panik sollten betroffene Konteninhaber nicht haben, wenn die C24 mit einer Anfrage oder einer vorübergehenden Maßnahme meldet. Es könnte sich um eine reine Routineüberprüfung handeln, die quasi automatisch auf Softwarebene ausgelöst wurde.

Erst wenn diese Routineüberprüfung keine für die C24 zufriedenstellende Rückmeldung von Ihnen einholt, kann eine „echte Kontosperre“ daraus werden.

Dann gilt es, die Rechtsabteilung der C24 Bank zu kontaktieren. Ziel ist es, dass Konto freischalten und entsperren zu lassen.

Was heißt das konkret?

Beispiel 1: Die C24 Bank tätigt eine Routineüberprüfung und fragt Sie, woher die letzte Überweisung stammt. Sie antworten nicht, da Sie sich nicht verpflichtet fühlen. Die C24 Bank muss dann Ihr Konto sperren, da sie die Herkunft der Gelder im Kontakt zu Ihnen nicht aufklären konnte.

Zeigen sich gesperrte Bankkunden nicht kooperativ oder kommunikativ, muss die Bank „das Schlimmste“ befürchten.

Es lohnt sich daher, zunächst freundlich zu reagieren und möglichst dabei zu helfen, die Routineüberprüfung erfolgreich beenden zu können.

Weitere Szenarien einer Kontosperre bei C24 denkbar!

Beispiel 2: Die C24 verlangt nach einer Routineüberprüfung genauere Nachweise von Ihnen. Sie sollen konkrete Unterlagen übermitteln, die erklären, woher Ihr Vermögen stammt.

Dies wird als Mittelherkunftsnachweis bezeichnet. Sie übersenden die geforderten Nachweise, doch die C24 akzeptiert diese nicht. Ihr Konto bleibt somit gesperrt.

In solch einem Fall bleibt Ihnen vermutlich nur noch die Möglichkeit, einen Rechtsanwalt zu beauftragen. Ihr Anwalt wird sich mit der Rechtsabteilung der C24 Bank in Verbindung setzen und auf eine Freischaltung hinwirken. Es kommt entscheidend darauf an, die notwendigen Herkunftsnachweise rechtssicher einzureichen.

Wie erleben Mandanten eine Kontosperrung?

Aus der Vielzahl von Fällen, welche über die vorliegende Website gemeldet und in hoher Zahl zu konkreter, rechtsanwaltlicher Tätigkeit geführt haben, kann die Besorgnis gesperrter Bankkunden gut nachvollzogen werden. Es gibt „nichts Schlimmeres“, als von jetzt auf gleich keinen Zugriff auf das eigene Vermögen mehr zu haben.

Das wissen auch die Banken. Dennoch beobachten wir eine gewisse Rigorosität bei Kontosperrungen. Oft wirken die Banken nicht so, als würden sie genügend Rücksicht auf die Situation der gesperrten Kundschaft nehmen.

Und was unternimmt die C24 Bank bei einer Sperre?

Zum Verhalten der C24 Bank bei einer Kontosperre lässt sich sagen, dass die C24 zumindest zu den kundenfreundlicheren Banken gehört. Es wird offensiv mit digitalen Diensten geworben. Die Konditionen der C24 Bank sind vergleichsweise günstig.

Somit sollte die C24 Bank auch in der Lage sein, der gesperrten Bankkundschaft zeitnah weiterzuhelfen. Immerhin erwarten Kundinnen und Kunden eine schnelle Reaktion, wenn eine Kontosperre verfügt worden ist.

Juristisch gesehen ist es für Banken oft heikel, eine Kontosperrung umzusetzen. Denn die Rechtsabteilungen von Finanzinstituten wissen über die möglichen verheerenden Konsequenzen einer rechtswidrigen Kontosperre und daraus möglicher Weise folgenden Ansprüchen der Kundschaft.

Kostenfreie Ersteinschätzung vom Anwalt einholen, wenn C24 Konto gesperrt worden ist!

Sollte Ihr C24 Konto gesperrt sein, können Sie das Kontaktformular unverbindlich nutzen. Dadurch haben Sie die Möglichkeit, Ihren speziellen Einzelfall einem Rechtsanwalt zu schildern, der auf Kontosperren fokussiert ist.

Wichtig sind Angaben darüber, seit wann Ihr Konto gesperrt ist, ob Sie diesbezüglich mit der C24 Bank bereits in Kontakt standen und inwieweit sich noch Guthaben auf dem Girokonto befindet. Sie erhalten unverzüglich eine kostenfreie Ersteinschätzung.

Abschließende Hinweise für Sie!

Mit dieser für Sie kostenfreien, anwaltlichen Rückmeldung können Sie Ihre eigene Situation aus juristischer Sicht vermutlich sofort besser einschätzen. Im Anschluss daran können Sie frei entscheiden, ob rechtliche Schritte gegen die C24 Bank eingeleitet werden sollen.

In der Zwischenzeit sollten Sie davon absehen, gegenüber der Bank in irgendeiner Weise unfreundlich oder unhöflich aufzutreten. Denn erfahrungsgemäß wurde noch kein Konto entsperrt oder freigeschaltet, weil Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Bank „hart angegangen“ wurden. Argumentieren Sie sachlich und auf rechtskonformer Ebene.